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Le meilleur placement SCPI dépend de la qualité du patrimoine immobilier, des performances de la SCPI, des frais associés, de la diversification des risques et de votre profil d’investisseur.
En 2022 le rendement moyen des SCPI en France est de +4,53% contre + 4,45% en 2021.
Philippe Wernert, conseil en investissements financiers et courtier en assurances (Alpes-Maritimes, Var et France entière) vous donne quelques recommandations pour faire le meilleur choix de SCPI.
Qu’est-ce qu’un placement SCPI ?
Une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est une structure d’investissement qui permet aux investisseurs de placer leur argent dans l’immobilier sans avoir à acheter directement des biens immobiliers. On vous explique.
La SCPI collecte des fonds auprès des investisseurs (vous) pour acquérir et gérer un portefeuille immobilier diversifié (bureaux, commerces, entrepôts, etc.). Les investisseurs reçoivent ensuite des revenus réguliers sous forme de loyers, ainsi que des plus-values potentielles lors de la vente des actifs immobiliers.
En tant qu’investisseur, vous pouvez acheter des parts de la SCPI et ainsi devenir indirectement propriétaire d’une partie du portefeuille immobilier de la SCPI. Les revenus générés par la SCPI vous sont ensuite distribués sous la forme de dividendes.
Ce placement est considéré comme attractif pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leur portefeuille en investissant dans l’immobilier sans avoir à gérer directement des biens immobiliers. Les SCPI peuvent également offrir des avantages fiscaux tels que des réductions d’impôt ou des dispositifs de défiscalisation.
Cependant, il est important de noter que les investissements en SCPI, comme tout autre investissement, comportent des risques. C’est pour cela que Philippe Wernert vous écoute et vous accompagne dans le choix du meilleur placement pour vous.
Les 2 familles de SCPI
Sachez qu’il existe deux types principaux de SCPI : les SCPI de rendement et les SCPI fiscales.
Les SCPI de rendement
On appelle SCPI de rendement, celles qui ont pour objectif principal de générer des revenus locatifs pour les investisseurs. Elles investissent principalement dans des biens immobiliers tels que des bureaux, des commerces, des entrepôts ou des locaux d’activité. Les revenus locatifs sont distribués régulièrement aux investisseurs sous forme de dividendes. Ces derniers se voient délivrer un rendement régulier.
Les SCPI fiscales
Les SCPI fiscales, quant à elles, ont pour objectif principal de permettre aux investisseurs de bénéficier d’avantages fiscaux. Elles investissent principalement dans des biens immobiliers répondant à des critères spécifiques, tels que des logements neufs ou des biens situés dans des zones géographiques ciblées. Les avantages fiscaux peuvent prendre la forme d’une réduction d’impôt sur le revenu, d’une réduction d’impôt sur la fortune immobilière, ou encore d’une réduction d’impôt sur les sociétés pour les investisseurs. Le rendement est tout de même moins élevé qu’avec les SCPI de rendement.
Peu importe votre investissement, gardez en tête que les SCPI comportent certains risques. Avant d’investir dans une SCPI, il est recommandé de bien comprendre les caractéristiques de chaque SCPI et de consulter un conseiller en investissement tel que Philippe Wernert !
Les critères dans le choix de SCPI
Pour choisir la meilleure SCPI, voici quelques critères à prendre en compte :
- La qualité du patrimoine immobilier : regardez les actifs détenus par la SCPI, leur localisation, leur qualité et leur taux d’occupation.
- Les performances passées et les perspectives de la SCPI : examinez les performances passées de la SCPI, son rendement annuel et son historique de distribution de dividendes. Regardez également les perspectives de croissance de la SCPI.
- Les frais : examinez les frais associés à la SCPI, tels que les frais de souscription, les frais de gestion, les frais de cession et les frais de sortie.
- La diversification : regardez la diversité des actifs détenus par la SCPI et leur répartition géographique.
- Le profil risque/rendement : examinez le niveau de risque et de rendement de la SCPI, en fonction de vos objectifs d’investissement et de votre tolérance au risque.
En fin de compte, il est important de faire des recherches approfondies et de consulter un spécialiste certifié avant de prendre une décision d’investissement.
Les SCPI à retrouver chez votre conseil en investissement Philippe WERNERT
Philippe Wernert, depuis Nice, vous accompagne dans votre choix de la meilleure SCPI grâce à son expertise en investissement financier. Il saura vous proposer un portefeuille diversifié afin de réduire les risques de vos investissements.
Voici les principales SCPI commercialisées au sein du cabinet :
- CORUM ORIGIN ET CORUM EURION :
Ce sont des SCPI gérées par la société de gestion Corum Asset Management. Origin a été créée en 2012 et Eurion en 2019. Elles ont pour objectif d’investir dans des biens immobiliers commerciaux en Europe (bureaux, commerces) afin de générer des revenus locatifs pour leurs investisseurs.
Ces SCPI se distinguent par leur approche d’investissement diversifiée et internationale, en cherchant à investir dans plusieurs pays européens afin de répartir les risques. Elles ont également pour objectif de distribuer un rendement élevé à leurs investisseurs, avec un rendement de 6,88% en 2022 pour Corum Origin et 6,47% pour Corum Eurion. - PIERVAL SANTÉ (EURYALE) :
PierVal Santé est spécialisée dans les investissements dans le secteur de la santé en Europe. Elle a été créée en 2007 à Paris, en France.
La société investit dans des sociétés du secteur de la santé en Europe, avec un accent sur les PME. Le fonds vise à investir dans des sociétés ayant des produits ou services innovants dans les domaines de la biotechnologie, des dispositifs médicaux, des services de santé et des produits pharmaceutiques.
Avec un rendement de 5,35% en 2022, PierVal Santé se distingue également par son approche de la gestion responsable, en investissant dans des sociétés ayant des pratiques responsables en matière d’environnement, de responsabilité sociale et de gouvernance.
- CŒUR de RÉGIONS et CŒUR d’EUROPE (SOGENIAL) :
Cœur de Régions et Cœur d’Europe sont deux SCPI gérées par la société de gestion Sogenial Immobilier.
Cœur de Régions a été créée en 2016 et a pour objectif d’investir dans des actifs immobiliers commerciaux situés en régions françaises, en dehors de l’Ile-de-France.
Cœur d’Europe, quant à elle, a été créée en 2018 et a pour objectif d’investir dans des actifs immobiliers commerciaux situés dans plusieurs pays européens, en dehors de la France. La SCPI se concentre également sur les bureaux et les commerces, et cherche à investir dans des actifs présentant des perspectives de croissance et de valorisation à long terme.
Ces deux SCPI se distinguent par leur approche d’investissement ciblée sur des actifs immobiliers situés en dehors de la région parisienne, ainsi que par leur objectif de diversification internationale pour Cœur d’Europe. Elles visent toutes deux à distribuer un rendement attractif à leurs investisseurs, avec un rendement de 6,4% en 2022 pour Cœur de Régions et de 6,10% en 2022 pour Cœur d’Europe.
- ALTIXIA COMMERCES et ALTIXIA VALEURS (ALTIXIA) :
Altixia Commerces et Altixia Valeurs sont deux SCPI gérées par la société de gestion Altixia REIM.
Altixia Commerces a été créée en 2016 et a pour objectif d’investir dans des actifs immobiliers commerciaux situés en France, principalement des centres commerciaux et des zones commerciales.
Altixia Valeurs, quant à elle, a été créée en 2018 et a pour objectif d’investir dans des actifs immobiliers de bureaux et de commerces en France, avec une attention particulière pour les actifs situés en Ile-de-France.
Elles visent toutes deux à distribuer un rendement attractif à leurs investisseurs, avec un rendement de 5,34% en 2022 pour Altixia Commerces et de 5,09% en 2022 pour Altixia Valeurs.
- PRIMOPIERRE (PRIMONIAL) :
Primopierre est une SCPI gérée par la société de gestion Primonial REIM. Elle a été créée en 2009 et a pour objectif d’investir dans des actifs immobiliers de bureaux et de commerces situés en France.
Primopierre cherche à investir dans des actifs de qualité, avec des locataires solides et des baux longs, en privilégiant les zones géographiques dynamiques et les actifs présentant des perspectives de valorisation à long terme.
Primopierre vise à distribuer un rendement attractif à ses investisseurs de 4,21% en 2022. La SCPI propose également des perspectives de revalorisation du patrimoine immobilier à long terme.
- EPARGNE FONCIERE et LF GRAND PARIS (La Française AM) :
Epargne Foncière et LF Grand Paris sont deux SCPI gérées par La Française AM, une société de gestion d’actifs française.
Epargne Foncière a été créée en 1968 et est l’une des plus anciennes SCPI du marché. Elle investit dans des actifs immobiliers de bureaux et de commerces situés en France et en Europe.
LF Grand Paris, quant à elle, a été créée en 2017 et a pour objectif d’investir dans des actifs immobiliers de bureaux et de commerces situés en Ile-de-France, avec une attention particulière pour les zones en développement dans le Grand Paris. La SCPI cherche à investir dans des actifs de qualité, avec des locataires solides et des baux longs.
Ces deux SCPI visent à distribuer un rendement attractif à leurs investisseurs. Ce dernier est de 4,64% en 2022 pour Epargne Foncière et de 4,53% en 2022 pour LF Grand Paris. Elles proposent également des perspectives de valorisation à long terme de leur patrimoine immobilier.
- IMMORENTE et SOFIDY EUROPE INVEST (SOFIDY) :
Immorente et Sofidy Europe Invest sont deux SCPI gérées par Sofidy, une société de gestion d’actifs spécialisée dans l’immobilier.
Immorente a été créée en 1988 et investit principalement dans des actifs immobiliers de bureaux situés en France, avec une approche d’investissement diversifiée en termes de secteurs d’activité et de localisations géographiques.
Sofidy Europe Invest, quant à elle, a été créée en 2015 et a pour objectif d’investir dans des actifs immobiliers de bureaux et de commerces situés en Europe, avec une attention particulière pour les pays de l’Union Européenne et la Suisse. La SCPI cherche à investir dans des actifs de qualité, avec des locataires solides et des baux longs.
Ces deux SCPI visent à distribuer un rendement attractif à leurs investisseurs. Le rendement est de 4,33% en 2022 pour Immorente et de 4,65% en 2022 pour Sofidy Europe Invest. Elles proposent également des perspectives de valorisation à long terme de leur patrimoine immobilier.
Vous en savez maintenant davantage sur cette diversité d’investissements immobiliers. Souhaitez-vous bénéficier d’un accompagnement personnalisé en fonction de votre situation et de vos besoins ? Faites appel à Philippe Wernert à Nice pour le choix du meilleur placement SCPI, nos propositions sont gratuites et sans engagement.